Елена Герасименко: Как не стать дроппером: инструкция по финансовой безопасности

Дроппер — это человек, через счета или карты которого проходят деньги, связанные с мошенническими схемами. Даже если кто-то не знал, что участвует в преступлении, это не снижает правовые риски. 

Елена Герасименко
директор компании «Бухгалтерра»

В июле вступил в силу закон об ответственности за так называемое дропперство. Кажется, непонятный иностранный термин совсем не из мира бухгалтерии, но это заблуждение. На самом деле это одна из форм обналички, и теперь к дропперам могут причислить любого.

Что делать, чтобы не оказаться крайним?

Карта — это не просто пластик. Это ваш финансовый паспорт

Никогда не передавайте карту третьим лицам. Храните их аккуратно. Если потеряли или заподозрили, что кто-то получил доступ — блокируйте счет. Даже если там ноль рублей. Пустую карту могут использовать для обналички и «прогона» средств.

Осторожно с «работой мечты» в интернете

Если вам предлагают легкий заработок с «оформлением карты», «внесением небольшой суммы» или «регистрацией на платформе» — перед вами, скорее всего, мошенники.

Даже если они кажутся надежными и с отзывами — схема все та же: сделать вас техническим участником преступной цепочки.

Никогда не возвращайте случайные переводы без проверки

Если пришли деньги от неизвестного и просят вернуть — обратитесь в банк. Не переводите средства на чужие реквизиты самостоятельно. Это типичный способ вовлечь вас в схему. Банк поможет провести транзакцию правильно и без последствий.

«Слишком хорошо, чтобы быть правдой» — это повод насторожиться

Предложение о вложениях с гарантированной высокой доходностью, без договоров и с переводом на карту физлица — это схема. Проверяйте лицензию любого брокера на сайте Центробанка.

Не соглашайтесь быть посредником — ни за какие деньги

Вас могут попросить помочь: снять наличные, передать курьеру, сделать перевод, оформить карту. Не делайте этого, даже за деньги и даже «по дружбе».

Участвуя в цепочке движения сомнительных средств, вы автоматически оказываетесь в статусе дроппера — с реальной уголовной ответственностью.

Не оформляйте карту на кого-либо

Иногда предлагают: «оформи, а потом закроешь». Или — «на всякий случай, пусть будет». Эта карта может стать инструментом для обналички или отмывания средств. И отвечать будете вы.

Сегодня каждый — потенциальная мишень. Финансовая безопасность начинается не с банка и не с полиции, а с вашей личной бдительности. Сохраняйте свои карты и данные как личные ценности. И если сомневаетесь — всегда лучше спросить, чем потом объяснять.

Читайте по теме: 

Елена Герасименко: Что делать, если увольняется пятый бухгалтер за год?

Истории об увольнениях бухгалтеров звучат почти анекдотично. Но, как правило, за ними вовсе не проблема подбора. Это признак более глубокого системного сбоя.

Елена Герасименко: Налоговая вычисляет наши доходы по переводу на карту?

В кафе и магазинах нас нередко просят сделать перевод на карту, протягивая табличку с номером телефона, именем и фамилией. Чем грозит прием денег на личную карту?

Опрос: Какие законы изменят красноярский бизнес в 2025

Юристы и финансисты – о том, как изменится бизнес-законодательство и какие законы точно повлияют на предпринимателей в 2025 — специально для DK.RU.