Как приумножить 10 млн руб за год?

Редакция предложила красноярским бизнесменам и руководителям мысленно перенестись в прошлое и поразмышлять, какие вложения были самыми доходными в 2012 г., и куда бы они инвестировали 10 млн руб. год назад. Опрошенные эксперты выбрали совершенно разные стратегии - от сугубо консервативной до рискованной.

Не складывайте все яйца в одну корзину

 

Мария Таткина, директор представительства «Брокерского дома «Открытие» в Красноярске

Инвестиционные инструменты: акции  крупных компаний («Сбербанк», «Роснефть», «МТС», «Магнит», «Аэрофлот», «Сургнфгз», «Акрон», «Протек», «Мегион»), облигации банка «Тинькофф Кредитные Системы». Готовые инвестиционные стратегии – структурные продукты на валюту.

Финансовый результат к марту 2013 г.: 31,45% годовых

- Главная цель при формировании портфеля - в достижении оптимального сочетания между риском и доходом для инвестора. Иными словами, соответствующий набор инвестиционных инструментов призван снизить риск вкладчика до минимума и одновременно увеличить его доход до максимума. Доход инвестпортфеля формируется за счет процентных и дивидендных выплат и при этом основной принцип портфельного инвестирования - диверсификация вложений.
В период за год с марта 2012 г. по март 2013 г. хорошие показатели по доходности продемонстрировали следующие акции: Сбербанк +8,03% (дивиденды 2,08 руб. на акцию), Протек АО +52,0%,(див. 1,63 руб. на акцию), Мегион ап +72,58%, Роснефть +13,15% (див. 8,1 руб. на акцию), МТС-ао +23,29 (див. 1,47 руб. на акцию), Магнит АО +69,49%, (див. 23,44 руб. на акцию), Акрон +11,30% (див. 46 руб. на акцию), Аэрофлот +13,27% (див.13,27 руб. на акцию), Сургутнефтегаз пр. +15,66% (див. 2,15 руб. на акцию).

Структура портфеля выглядит следующим образом: 6,4 млн. руб. инвестируем в акции (по 800 тыс. руб. в каждую акцию из перечисленных выше), 2 млн. руб. вкладываем в  облигации банка «Тинькофф» (доходность - 14% годовых) и 1,6 млн руб. вкладываем в структурный продукт, базисным активом которого является пара доллар-рубль (доходность 35-40%, зарабатывая как на росте, так и на падении базисного актива).

 

Колебания на фондовом рынке дали возможность заработать

 

Алексей Логинов, вице-президент Сбербанка России-председатель Восточно-Сибирского банка

Инвестиционные инструменты: вклад Сбербанка «Максимальный», ПИФ «Потребительский сектор».

Финансовый результат к марту 2013 г.: 12,19% годовых

«Думай, прежде чем вкладывать деньги, и не забывай думать, когда уже вложил». Эту фразу произнес не финансист, а актер - Фрэнк Дойл. Но как точно сказал! 

И вот результат моих «раздумий». 10 млн руб. свободных денежных средств, которые имелись у меня в марте 2012 г., я бы инвестировал следующим образом. 5 млн руб. внес на вклад  Сбербанка «Максимальный», в нем эффективная ставка 8,3%. К  марту 2013 г. сумма вклада составила 541499639 руб. 5 млн руб. положил бы в  ПИФ «Потребительский сектор», с годовой доходностью 16,08 %.

За год сумма выросла до 5,8 млн руб. При таком раскладе мой портфель достиг величины 11 218 998 руб., что соответствует доходности 12,19%. Размещение средств в депозит связано с двумя факторами: надёжностью банка и  выгодной ставкой на тот момент. Присутствие в портфеле паевого фонда важно для улучшения его доходности. Выбор этого фонда объясняется растущей потребительской активностью в России и устойчивостью котировок акций компаний, работающих в этом секторе.

За счет присутствия в портфеле консервативного инструмента (депозита) всегда есть возможность при значительном снижении стоимости паевого фонда произвести «усреднение». Купить паи по более привлекательным ценам для последующей продажи по ценам первой покупки. Это позволяет получить дополнительную доходность от колебаний на фондовом рынке.

IT-проект: тише едем, дальше будем

 

Михаил Чернов, первый заместитель исполнительного директора КГАУ КРИТБИ

Инвестиционные инструменты: Прямые инвестиции в инновационный стартап -  компанию «Юнисофт».

Финансовый результат к марту 2013 г.: 0%

IT-сфера наиболее перспективна для инвестирования, поэтому я выбрал в качестве объекта вложений стартап из этого сектора - проект компании «Юнисофт», резидента КРИТБИ. Он направлен на оптимизацию процессов в потребительском секторе экономики и строится по модели B2B. Проект предлагает программный продукт, который позволит сократить процессную цепочку до минимума. Из этой идеи может вырасти компания с высокой капитализацией.

Специфика IT проектов, как правило, не предполагает приобретения дорогостоящих основных средств. Соответственно, наилучший способ оценки капитализации компании - метод дисконтированных денежных потоков.
Проследить рост денежных вложений на примере компании «Юнисофт» можно следующим образом: По расчетам бизнес-плана, за три года компания планирует реализовать объем своей продукции в денежном эквиваленте, равном 38 650 млн руб. Общая потребность в инвестициях – 11 млн руб. Компания планирует получить гранты от фонда содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере на общую сумму 6 млн руб. Необходимость в частных инвестициях- 5 млн руб. Соответственно, если компания будет следовать своему утвержденному и согласованному с частным инвестором календарному плану проекта и выполнять намеченные объемы продаж, то, при поверхностном анализе, мои инвестиции- 10 млн руб. за три года возрастут почти в девять раз. Но инвестирование в инновационный стартап на один год может и не показать никаких результатов, всё зависит от динамики развития проекта.

Валютные пары и драгметаллы сыграли в плюс

 

Вадим Волков, директор красноярского представительства компании «Альпари-Красноярск»

Инвестиционные инструменты: ПАММ-портфели, структурированные продукты, валютные пары.

Финансовый результат к марту 2013 г.: 26% годовых

Инвестировать в один инструмент - это увеличение возможных рисков на финансовых рынках. Поэтому сделал выбор в сторону ПАММ счетов на рынке Форекс, три типа портфелей с разной степенью риска: Консервативный «Вашингтон» с доходностью за год 45,6%, сбалансированный «Аристотель» с доходностью 58,8%, агрессивный «Суворов» с доходностью 92,4%. Равными долями были распределены денежные средства на три части. Каждый портфель включает в себя по15 успешных трейдеров-управляющих. Инвестирование - в структурированные продукты с базовыми активами, состоящие из 16-ти валютных пар, золота, серебра, фондовых индексов, сырьевых и сельскохозяйственных продуктов. Данные инвестиции, содержат самые волатильные активы, имеющие большую аплитуду движения на рынке, на которых можно зарабатывать, как на росте, так и на падении актива. Общая доходность одного структурированного продукта составила 26% годовых.

Долевое, по-прежнему, самый выгодный инструмент

 

Константин Попов, генеральный директор компании «АРЕВЕРА-Недвижимость»

Инвестиционные инструменты: долевое строительство, однокомнатные квартиры

Финансовый результат к марту 2013 г.: 12-17%

Уверен, самый выгодный способ вложения средств - покупка недвижимости. Для себя я рассмотрел бы размещение инвестиции в строящееся жилье. Один из беспроигрышных вариантов – приобретение однокомнатной квартиры на старте продаж. На 10 млн руб., исходя из стоимости однокомнатной квартиры 1,7-2 млн руб., инвестирую в 5 объектов. Квартиры будут отвечать разным критериям потребительских качеств и относиться к различным классам (эконом, бизнес, премиум). Большую прибыль может принести приобретение квартиры на этапе строительства. С начала продаж и к моменту сдачи жилого дома в эксплуатацию средняя цена «квадрата» может увеличиться на 20-25%, минимальная же цена может вырасти на 35%. То есть, мои инвестиции на первом этапе строительства выросли на 12-17% в год. После оформления права собственности и продажи квартиры, как объекта вторичного рынка, цена может еще увеличиться на 10%, подобные «новые» объекты на вторичном рынке - одни из самых дорогих предложений. В то же время, если планировать реализовать жилье после оформления права собственности, но раньше, чем через три года со дня его регистрации, придется заплатить налог с полученного дохода. Что, разумеется, может значительно снизить финансовую выгоду.