За первое полугодие 2019 года в регионе выявлено 14 компаний-нарушителей на финансовом рынке. Таковы данные отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского управления Центробанка.
По данным экспертов, чаще всего нарушители финансового рынка занимались обналичиванием средств материнского капитала. Как правило, заемщики получали деньги, отдавая за это кредитором 15 % от суммы.
Несколько фирм предоставляли займы под видом лизинга автомобилей. Выявлены и компании, фактически являвшиеся финансовыми пирамидами; обнаружены и подпольные ломбарды. По всем выявленным случаям возбуждены административные или уголовные дела.
Как отметили в Сибирском управлении Центробанка, пользоваться услугами подобных фирм невыгодно и опасно не только потому, что они часто выдают займы под огромные проценты. Нередко в договоры включают пункты, согласно которым нелегальное кредитование проводится под залог недвижимости, при этом все оформлено таким образом, что заемщик упускает из виду этот момент. Кроме того, мошенники чаще всего используют противозаконные методы взыскания долгов.
Для того чтобы не попасть в такую ситуацию, нужно как минимум проверить, включена ли компания в официальный реестр кредитных организаций. Он опубликован на сайте Банка России.