Задачи со счетом: как управлять своим благосостоянием

В частном порядке

Индустрия private banking — управление крупным частным капиталом — в Россию пришла относительно недавно, в девяностых. Именно тогда появились состоятельные инвесторы, к которым требовался персональный подход. Сейчас этот сервис предлагают все крупные банки. Премиальным клиентам предоставляют индивидуальные условия для решения самых разных задач, а все коммуникации берет на себя персональный менеджер.

— Однако здесь есть одно важное обстоятельство: кредитная финансовая организация предлагает только определенный набор банковских продуктов. То есть подход индивидуальный, но решения универсальные. До недавнего времени клиентам с крупным капиталом от миллиона долларов для решения своих задач было достаточно работать с двумя банками — в Швейцарии и в России, но сейчас ситуация изменилась кардинально, — поясняет Ирина Кропивка, финансовый советник компании Wealth IQ Solutions.

Нужно быть смелым

Финансовый советник должен обладать определенной смелостью и креативностью. Да, в такой сфере тоже имеет место нестандартный подход. Мировая ситуация может меняться ежеминутно, зачастую приходится действовать в обстоятельствах, о которых ранее никто не знал. Это подтвердили события 2022 и действие различных ограничений.

— По нашей оценке, основные игроки оказались не способными в силу разных причин предоставить тот сервис, который требуется. Это касается как российских, так и зарубежных банков. И если раньше клиенту было достаточно работать с двумя финансовыми учреждениями, то сейчас их число увеличилось до шести…восьми, и каждый решает свою задачу. Так и возникла потребность в компаниях, которые не привязаны ни к одной инфраструктуре. Нам удалось найти такую бизнес-модель, в которой клиент не ограничен возможностями инфраструктуры, и в конце 2022 была основана компания Wealth IQ Solutions, — рассказывает Ирина Кропивка.

Два месяца и миллион звонков

В предложенной модели клиент занимает центральное место в системе управления собственным капиталом и отвечает на новые вызовы. Эксперты, сотрудничая с десятками банков, подбирают лучшее решение на рынке.

По словам Ирины Кропивка, сейчас многие цепочки приходится выстраивать с нуля. Все основные игроки на рынке финансовых услуг попали под ограничения, и это означает, что прежние традиционные алгоритмы уже не действуют.

— Сегодняшняя ситуация требует индивидуального подхода. Нам пришлось перестраиваться в короткие сроки, осваивать новые модели работы. На это способны немногие специалисты. Мы беремся за новые кейсы, задачи, которые до нас еще никто не решал. Например, у нас был интересный кейс, когда швейцарский банк отказался переводить акции российской компании в другой банк, но выдал ценные бумаги клиенту буквально в бумажном виде. Нам удалось превратить этот сертификат в акции на брокерском счете клиента. На это потребовалось два месяца и миллион звонков в разные инстанции, — отмечает Ирина Кропивка.

Команда компании — эксперты, получившие опыт в private-сегменте ключевых крупных банков. Специалисты, комплексно рассмотрев все активы, предлагают наиболее эффективные варианты решения задач клиента и сопровождают его на всех этапах.

— Мы на рынке чуть больше года, но за это время стало понятно, что модель работает. Сейчас у нас уже более трехсот клиентов. Мы приняли решение идти в регионы, и сейчас в Красноярском крае работает наш финансовый советник Татьяна Васильева, имеющая большой опыт сопровождения премиальных клиентов. Красноярск для нас перспективная территория, поскольку город отличается продвинутостью, — говорит Ирина Кропивка.

Как поясняет эксперт, рынок инвестиционных советников в России будет развиваться. Она отмечает, что деятельность по инвестиционному консультированию лицензируемая.

Прямая речь