Независимость на пользу клиентам. С чем может помочь инвестиционный советник

Компания Wealth IQ, в которой она теперь работает, недавно помогла инвестору получить за полгода абсолютный доход более 1 млн долларов. Рассказываем, как это удалось команде и какие еще задачи может решать инвестиционный советник.

Инвестиционное консультирование

Специфика работы с состоятельными клиентами всегда требовала гибкости и оперативного принятия решений, — говорит Татьяна Васильева. — А сейчас для российских инвесторов это стало критически важным. Прежние подходы либо перестали работать, либо стали просто неэффективны. Мы в силу своей инвестиционной экспертизы и инфраструктурной независимости от банков и брокеров смогли оперативно отреагировать на изменения.

В качестве примера финансист приводит реальный кейс. Инвестору предложили стратегию, ориентированную на замещающие облигации российских компаний, которая позволяет обеспечить надежность инвестиций и эффективно защищает от инфляции. Для клиента в апреле прошлого года сформировали портфель из замещающих облигаций «Газпрома» и депозитарных расписок российских компаний. Уже к июлю расписки выросли в цене более чем на 50%, а облигации «Газпрома» заместились и в российском контуре стали на 15% дороже, чем при покупке в Euroclear.

Прибыль была зафиксирована, и из российских акций был собран портфель, доходность которого за второе полугодие составила 21,7%, в то время как индекс Мосбиржи вырос за тот же период на 13,8%. В результате чуть больше чем за полгода клиент увеличил объем своего портфеля на 30%. Изначально сумма инвестиций была в американской валюте. Первоначальный портфель составлял 3,2 млн долларов. Абсолютный доход — более 1 млн долларов.

Автором прибыльного для клиента кейса оказалась команда Wealth IQ. В ней собрались профессионалы, которые видели слабые места в банковском формате управления благосостоянием российских клиентов. И они придумали свой — независимый мультисемейный офис с сильной инвестиционной экспертизой. Его обеспечивают директора по инвестиционному консультированию с опытом 25+ лет и выходцы из крупнейших российских private-банков и глобальных инвесткомпаний с опытом 10+ лет: Citigold Private Client, Sber Private Banking, А-Клуб, Deutsche Bank, UBS, «Открытие Private Banking» и других. В январе 2023 компания получила лицензию профессионального участника рынка и была включена в Единый реестр инвестиционных советников Центрального банка России.

Полная картина по активам и помощь с финансовыми операциями по всему миру

Весной 2024 компания открыла представительство в Красноярске, и Татьяна Васильева стала частью команды.

Я не конкурирую со своими бывшими коллегами и другими российскими банками, — говорит финансовый советник Wealth IQ в регионе. — Более того, могу сотрудничать с ними, если у них будет лучшее предложение на рынке.

Нам важнее оказать поддержку в управлении тем, что у клиента уже есть, составить общую картину его благосостояния, размещенного в банках и у брокеров в разных странах и разных валютах, и понять, насколько эффективно работает каждая из его частей. По запросу мы можем подобрать новую инфраструктуру для инвестиций и лучшие ценовые предложения, при этом решение по переводу активов клиент всегда принимает самостоятельно.

Благодаря тому что компания не привязана ни к одной инфраструктуре, инвесторы получают огромный плюс — гибкость в инструментах и решении вопросов.

По словам Татьяны Васильевой, клиенты компании, как и раньше, совершают валютные переводы, оплачивают товары и услуги за рубежом. Wealth IQ помогает им со счетами и инвестиционными портфелями, расположенными в разных юрисдикциях, учитывая налоговые и юридические аспекты страны.

ВНЖ и разблокировка активов

Инвестиционные советники сопровождают инвесторов при получении ВНЖ, открытии счетов по всему миру. Спрос на такие услуги, говорит Татьяна Васильева, возрос после того, как Wealth IQ начали оказывать помощь клиентам в получении индивидуальной лицензии для разблокировки иностранных активов.

Несколько клиентов, чьи активы были заблокированы в Euroclear, уже получили положительное решение от бельгийского регулятора. А на прошлой неделе стало известно, что клиент Wealth IQ подал первую индивидуальную заявку в Управление по контролю иностранных активов Минфина США (OFAS) — для разблокировки активов на СПБ Бирже. При подготовке заявки компания помогла клиенту решить и сопутствующие задачи, в том числе открыть брокерские счета в США и Армении, чтобы после разблокировки он смог перевести бумаги.

Мы работаем через западных юристов — и по активам в Euroclear, и по бумагам на СПБ Бирже, — говорит Татьяна Васильева. — Это эффективнее, потому что механизм получения лицензии на разблокировку активов все еще остается нечетким. Важно обращаться к специалистам, которые имеют опыт и контакты в той стране.

Такие задачи со звездочкой дают, по признанию Татьяны Васильевой, удовлетворение и уверенность, что сейчас она приносит клиентам больше пользы, чем, если бы продолжила работать в банке, каким бы крупным он ни был.

Подпишитесь на telegram-канал Wealth IQ — здесь аналитики, директора по инвестиционному консультированию и партнеры Wealth IQ анализируют важные новости рынка и делятся инвестиционными идеями.

Москва

Романов пер., д. 4, стр. 2 (БЦ «Романов Двор»)

+7 (499) 346 0273

t.me/wealth_iqs

info@wiqs.ru

www.wiqs.ru

  

Реклама LjN8K3TCK ООО "ВЕЛС АЙ-КЬЮ СОЛЮШНС" (Wealth IQ)