Предприниматели смогут оценить уровень риска банковских операций

Данный сервис предоставляется бесплатно и позволит клиентам избежать вопросов со стороны банка и надзорных органов.

Клиенту достаточно ввести в калькулятор историю своих операций по счету (информация доступна в личном кабинете), чтобы моментально оценить уровень риска блокировки по пяти базовым критериям:

• доля налоговых платежей
• соотношение операций с НДС и без НДС
• объемы снятия наличных
• объемы переводов на счета физических лиц
• размер остатка по счету

Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ) и документы Банка России определяют признаки подозрительных операций. Однако зачастую добросовестные компании проводят рискованные с точки зрения законодательства операции из-за отсутствия информации о том, что является нарушением и как корректно работать со счетом.

С помощью калькулятора клиенты могут в простой наглядной форме оценить уровень риска своих операций. Например, в соответствии с законом, для операций по снятию наличных рискованным является снятие более 80% от оборота по счетам компании.

Одновременно с расчетами калькулятора клиент получает короткие советы-разъяснения по законодательным требованиям, признакам нарушений и порядку их устранения.

В последние годы происходит много законодательных изменений, направленных на усиление налогового и финансового контроля и повышение прозрачности бизнеса. Альфа-Банк в своей работе всегда нацелен на помощь клиентам. Данный сервис доступно разъясняет требования регулятора, что позволит добросовестным клиентам уменьшить риск законодательных нарушений и, как следствие, избежать ограничений в проведении операций», - комментирует член правления Альфа-Банка Денис Осин.

Напомним, что в интернет-банке в разделе «Риски» корпоративные клиенты Альфа-Банка также могут детально ознакомиться с требованиями законодательства для исключения рисков нарушений.